Intelligent Banking
Schneller. Komfortabler. Leistungsstärker.
Die Erwartungen an Banken sind in der digitalen Welt größer denn je. Noch nie gab es so viele Möglichkeiten, Kunden mit guten Services zu erreichen – und noch nie waren sie so schnell weg, wenn der Service nicht passt. Denn auch der Wettbewerb um die Kunden wächst: Tech-Konzerne drängen mit eigenen Angeboten in den Markt. FinTechs fordern Banken mit innovativen Lösungen heraus. Gleichzeitig fungieren sie auch als Innovatoren für etablierte Institutionen in der Branche.
Banken wissen, dass sie sich neu erfinden müssen, um ihre Kunden mit innovativen digitalen Services zu überzeugen.
Microsoft weiß, wie die digitale Transformation für Banken gelingen kann. Wir bieten Ihnen maßgeschneiderte Softwarelösungen, leistungsstarke Hardware, eine globale Cloud-Infrastruktur. Und ein Versprechen: Als führendes Digitalunternehmen unterstützen wir unsere Kunden dabei, die besten digitalen Lösungen zu entwickeln – und machen Ihnen dabei niemals Konkurrenz. Entdecken Sie mit uns die Möglichkeiten der digitalen Finanzwelt. Smarte Tools für ein modernes Kundenerlebnis sind keine Zukunftsmusik, sondern stehen bereits heute zur Verfügung. Die digitale Zukunft ist jetzt.
Acht Säulen des Intelligent Banking
Green Banking
Moderne Customer Experience
Compliance & Sicherheit in der Cloud
Core Banking & Payment
Künstliche Intelligenz
Unternehmensweites Risikomanagement
Wertschöpfung durch Zusammenarbeit
Open Banking
Compliance & Sicherheit in der Cloud
Die Herausforderung
Die Zahl der Betrugsversuche in Bankgeschäften steigt. Und auch die allgemeine Bedrohungslage durch Cyberkriminelle verschärft sich jedes Jahr, wie unser Digital Defense Report zeigt. Mit dem technologischen Fortschritt entwickeln auch Hackergruppen ihre Methoden immer weiter. Klassische Sicherheitsverfahren stoßen an ihre Grenzen – besonders dann, wenn Banken ihren Kunden breit gefasste, digitale Angebote machen wollen. Das stellt Finanzinstitute vor die Herausforderung, Betrug und Angriffe durch Cyberkriminelle zu verhindern, die Regulierung und Compliance-Vorgaben zu beachten und zugleich ein positives Kundenerlebnis zu schaffen. Die Cloud und intelligente Technologien auf Basis von Big Data und künstlicher Intelligenz helfen der Branche dabei, neue Abwehrmechanismen und ganzheitliche Sicherheitskonzepte einzusetzen. Durch höhere Automatisierung tragen moderne Lösungen dazu bei, regulatorische Anforderungen schneller umzusetzen und Kosten durch eine einheitliche Sicherheitsverwaltung aus der Cloud einzusparen.
Unsere Lösungen
Compliance-Lösungen
Das global aufgebaute Regionenkonzept von Microsoft bietet Kunden hochverfügbare, zuverlässige und vertrauenswürdige Cloud-Lösungen – bei gleichzeitig hohen Sicherheits- und Compliance-Anforderungen und lokaler Datenhaltung in der von unseren Kunden gewünschten Region, z.B. West-Europa, Deutschland. Microsoft Lösungen wie das Compliance Center in Microsoft 365 und das „Cloud Financial Services Compliance“-Programm versetzen Banken in die Lage, alle Compliance-Anforderungen zu bewältigen. Für Microsoft selbstverständlich ist die führende Rolle bei Zertifizierungen (derzeit über 91), die Einhaltung der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO oder auch GDPR) auf weltweiter Ebene und die vertragliche Zusicherung der erweiterten Auditierungsrechte für die Finanzbranche. So ermöglichen wir es auch Unternehmen aus hochregulierten Branchen, die digitale Transformation zu bewältigen und den Kampf gegen Betrug erfolgreich zu führen.
Von Endpunkten über Datenschutzrichtlinien bis zur automatisierten Untersuchung und Abwehr von professionellen Cyberattacken – um sich vor Angriffen schützen zu können, bedarf es eines Sicherheitssystems, das all diese Risiken kennt und minimiert. Microsoft Threat Protection (MTP) bietet einen ganzheitlichen Ansatz, der es Banken ermöglicht, sich der Bedrohungslage erfolgreich entgegenzustellen. Die intelligente und automatisierte Komplettlösung ist dank künstlicher Intelligenz und Machine Learning aus der Cloud in der Lage, Angriffe frühzeitig zu erkennen, zu stoppen und Präventionsmaßnahmen einzuleiten – auch bei einem neuartigen Virentyp.
In unserem Microsoft 365 Security Center erhalten Sicherheitsteams eine umfassende Ansicht aller erfassten Signale ihrer Microsoft 365-Umgebung und können Identitäten, Daten, Geräte, Apps und Infrastrukturen verwalten. Insbesondere für kleine und mittelständische Kunden bietet die einheitliche Sicherheitsverwaltung aus der Cloud Vorteile. Anstelle von hohen Kosten für Schutzmaßnahmen und die Unterhaltung einer unternehmenseigenen IT-Abteilung laufen die Sicherheitsprozesse automatisiert ab – und Nutzer, Endpunkte, Cloud-Apps und Daten sind wirksam vor Angriffsvektoren geschützt.
Insbesondere für Banken ist der Schutz sensibler Daten zwingend notwendig. Mit Microsoft Information Protection bieten wir Instituten eine umfassende Lösung für den Informationsschutz, die sich über Geräte, Anwendungen, Clouddienste und die lokale Infrastruktur erstreckt. So können Banken ihre vertraulichen Informationen klassifizieren und schützen – von der Speicherung bis zur Übertragung.
Während Angriffe von außen bereits als reale Gefahr erkannt werden, vernachlässigen viele Unternehmen die Bedrohung durch Insiderrisiken wie ehemalige oder aktuelle Beschäftigte, Partner aus der Lieferkette oder Dienstleister. Ein Fehler, der zu großem Schaden führen kann. Banken können dem mit unserer Compliance-Lösung Insider Risk Management vorbeugen. Als Teil von Microsoft 365 unterstützt die Lösung dabei, Risiken zu definieren, zu erkennen und schnell geeignete Maßnahmen zu ergreifen – seien es Verstöße gegen die Vertraulichkeit, Diebstahl von geistigem Eigentum oder Betrug.
Modernes und sicheres Arbeiten
Der Zugriff auf die Cloud ermöglicht standortunabhängiges Arbeiten in Echtzeit – sei es im Büro, Homeoffice oder beim Kunden vor Ort. Damit ergeben sich ganz neue Sicherheitsanforderungen in Unternehmen: Die Vielfalt und das Volumen von Endgeräten muss organisiert, Daten und Systeme ortsunabhängig gesichert werden. Desktops, Laptops, Smartphones und andere Endgeräte stellen die verwundbarsten Zugangsstellen für Angreifer dar. Insbesondere in der Finanzbranche kann der Diebstahl eines Geräts oder das Eindringen in ein System gefährlich und geschäftsschädigend sein. Über 470 Milliarden E-Mails, 18 Millionen URLs und 600 Milliarden Dokumente analysieren unsere Sicherheitstools monatlich im Hinblick auf mögliche Sicherheitsrisiken. Mehr als 5 Milliarden Angriffe wehren wir so pro Monat ab, ohne dass unsere Kunden es in den meisten Fällen überhaupt mitbekommen.
Stichwort „Bring Your Own Device“ (BYOD): Beschäftigte erwarten, mit verschiedensten Geräten – ob firmeneigene oder private – auf wichtige Geschäftsdaten und -Tools zugreifen zu können, die sie für produktives Arbeiten benötigen. Werkzeuge für die Identitäts- und Zugriffsverwaltung ermöglichen es Unternehmen, die Identitäten ihrer Nutzer zu schützen und den Zugang zu wichtigen Ressourcen je nach Risikoniveau durch bedingten Zugriff zu kontrollieren. Unsere Identitätsplattform aus der Cloud heißt Azure Active Directory (Azure AD). Die Lösung vereinfacht die Verwaltung und Absicherung von Identitäten und schützt Benutzer mit Single Sign-On (SSO) und mehrstufiger Authentifizierung (MFA). Bereits heute verwaltet Azure AD jeden Tag mehr als 1,2 Milliarden Identitäten und verarbeitet über 8 Milliarden Authentifizierungen. Dabei beschränkt sich die umfassende Sicherheit nicht nur auf unsere cloudbasierten Microsoft-Tools, sondern bietet den gleichen Schutz auch für On Premises-Anwendungen sowie für Apps von Drittanbietern.
Neben unseren intelligenten Sicherheitsanwendungen bieten auch unsere Microsoft Surface-Geräte eine umfassende Strategie für moderne Endpunktsicherheit – als einziger Hersteller mit Hardware, Firmware (UEFI), Treiber, Betriebssystem und Software aus einer Hand. Die aufeinander abgestimmte Hard- und Software von Microsoft ermöglicht Benutzern produktives Arbeiten bei gleichzeitig höchstem Schutz:
- Das speziell entwickelte UEFI-Management (Firmware) überträgt Updates für den Kunden automatisch über Windows Update for Business, Sicherheitsupdates werden so vereinfacht und der End-to-End-Schutz optimiert.
- Funktionen und Tools wie Windows AutoPilot, das Microsoft als erster Hersteller anbietet, erhöhen nicht nur die Sicherheit der Geräte, sondern entlasten auch die IT-Abteilung maßgeblich und stellen so einen entscheidenden Vorteil dar. So können Geräte ohne zusätzliche Eingriffe in Betrieb genommen und verwaltet werden – auch bei Remote-Nutzern.
- Gemeinsam mit Microsoft 365 bildet Surface eine einheitliche Plattform, die mit allen verfügbaren Windows-Sicherheitsfunktionen ausgestattet ist – von Windows-Updates, über Windows Defender bis hin zu modernsten Hardware-Funktionen wie eine integrierte, speziell für Multi-Faktor-Authentifizierung mit Windows Hello entwickelte Kamera.
Damit in Zeiten steigender Sicherheitsbedrohungen Daten in der Cloud jederzeit sicher sind, benötigen Unternehmen Schutz auf mehreren Ebenen. Von Chip bis Cloud berücksichtigen unsere Surface Produkte die sichersten verfügbaren Gerätemerkmale, bieten integrierten Schutz auf jeder Ebene und implementieren jeden Standard für ein hochsicheres Windows-10-Gerät.
Kampf gegen Betrugsversuche – Anti-Financial-Crime-Lösungen
Mit seinen Cloud-Technologien ermöglicht Microsoft auch den Kampf gegen Betrug und arbeitet mit verschiedenen Partnern bei der Entwicklung von Sicherheitslösungen für die Finanzindustrie zusammen. Mit Azure AI, Machine Learning sowie Secure Compute und Power Automate deckt Microsoft jeden Schritt ab: vom Erkennen des Betrugsversuchs über die Verbesserung der Sicherheitsprozesse bis hin zur Bonitätsprüfung und den Meldepflichten zu Aufsichten sowie Sicherheitsbehörden. Moderne Surface-Geräte ermöglichen Verantwortlichen dabei, in Echtzeit auf neue Erkenntnisse zu reagieren.
Die Anti Financial Crime-Lösungen unserer Partner in der Übersicht:
- Der Microsoft-Partner BioCatch analysiert biometrische Verhaltensmuster, um die Zahl falsch-positiver Verdachtsfälle zu reduzieren.
- Mit Hilfe von Microsoft-Technologie hat EY die „Financial Crime and Compliance“-Plattform aufgebaut, über die unter anderem Lösungen zur Überwachung von Transaktionen und Know-Your-Customer-Verfahren angeboten werden.
- Der Partner Temenos überwacht mit der App Temenos Screen Transaktionen und hilft, Finanzverbrechen zu verhindern.
- SparkBeyond arbeitet mit künstlicher Intelligenz zum schnellen und umfänglichen Erkennen von Mustern und Sonderfällen.
Darüber hinaus bietet Microsoft sehr umfassenden Schutz gegen Cybercrime-Attacken und unterstützt die Finanzinstitute in der Umsetzung von Testläufen und Cyber-Stresstests, die seitens der Aufsichtsbehörden zunehmend gefordert werden und sich im TIBER-EU Framework wiederfinden.
Die Cloud für die Branche: Microsoft Cloud für Finanzdienstleister
Mit der Microsoft Cloud für Finanzdienstleister bieten wir eine ganzheitliche Lösung für die Banken-Branche. Sie kombiniert Microsoft-Lösungen, Vorlagen, APIs und zusätzliche branchenspezifische Standards mit einer mehrschichtigen Sicherheits- und Compliance-Strategie. So ermöglichen wir allen Unternehmen, sich auf neue Rahmenbedingungen und ein Marktumfeld auszurichten, das sich im stetigen Wandel befindet.
Die Microsoft Cloud für Finanzdienstleister unterstützt Banken dabei, ältere Batch-basierte Kernsysteme zu modernisieren, um agiler und datengesteuert in Echtzeit arbeiten zu können. Die APIs erlauben Ansätze wie das Open Banking und erfüllen die Anforderungen der Regulierungsbehörden. Mit ihren speziell auf den Finanzsektor ausgerichteten Funktionen hilft die Cloud Banken bei der Kundenakquise und -bindung, ermöglicht ihnen eine 360-Grad-Sicht auf ihre Kunden und die Automatisierung von Prozessen und Personalisierung von Services, um einzigartige Kundenerlebnisse zu schaffen. Daneben verfügt die Microsoft Cloud für Finanzdienstleister mit der Financial Crime Protection und Risikoanalytik über zentrale Fähigkeiten, um operative Risiken zu verringern und regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
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