Empodere la experiencia de los empleados bancarios mediante la IA Generativa 

Por Chad Hamblin, director, sector bancario, grupo de servicios financieros a nivel mundial, Microsoft 

Es una realidad que las organizaciones bancarias se enfrentan a desafíos sin precedentes frente a los modelos de negocios cambiantes, los requisitos de conformidad normativa y las presiones competitivas de las fintech y las empresas financieras no tradicionales. Sin embargo, los líderes bancarios están entusiasmados con el potencial de la IA Generativa para ayudar a enfrentar estos desafíos. 

Ayudar a los bancos a mejorar la productividad mediante un mejores conocimientos, comunicaciones y trabajo en equipo es un área de enfoque clave para Microsoft, y algo que Azure OpenAI Service y nuestras ofertas de copiloto en rápida evolución están bien posicionadas para posibilitar y habilitar. Además, Microsoft Cloud for Financial Services proporciona una sólida plataforma diseñada específicamente para el sector y un modelo de datos creado para una mayor relevancia en la industria. Muchos de nuestros clientes bancarios están entusiasmados con estos productos y están explorando casos de uso y otras innovaciones. 

Pagar la deuda digital de los empleados bancarios 

Los empleados bancarios siguen siendo bombardeados con datos, aplicaciones, mensajes, dispositivos y canales de comunicación. Esta brecha entre el volumen de datos y la capacidad de procesarlo se conoce como la deuda digital. Cada minuto dedicado a pagar esta deuda es un minuto que no se dedica a un trabajo más productivo o creativo. 

Aquí es donde los líderes bancarios y los empleados están interesados en la IA Generativa, específicamente, su promesa de mejorar drásticamente la experiencia de los empleados al automatizar tareas mundanas, resumir y comparar conjuntos de datos, recomendar acciones clave y proporcionar información en tiempo real. 

El objetivo de Copilot es empoderar a todos para lograr más y ayudar a los humanos a ser más productivos y creativos en sus roles. Y las pruebas ya se están materializando: En un reciente Informe Especial de Tendencias Laborales, el 70% de los usuarios de Microsoft Copilot informaron ser más productivos, el 29% fueron más rápidos con la búsqueda, la escritura y el resumen, y el 68% dijo que mejoró la calidad de su trabajo. 

Estos beneficios ahora están disponibles para los bancos, gracias a Azure OpenAI Service, Copilot for Microsoft 365, Copilot for Dynamics 365 y otras capacidades de Microsoft Copilot que facilitan la creación de nuevas soluciones de IA Generativas para casos de uso de alto valor. 

Mejorar la experiencia de los empleados desde la primera línea hasta el back office 

La IA Generativa promete mejorar la productividad en las empresas de servicios bancarios y financieros al integrar conclusiones poderosas en las tareas diarias, resumir documentos y reuniones, digerir y destilar contenido de innumerables fuentes y crear informes, presentaciones, imágenes y mucho más nuevos y de alta calidad. Las implicaciones abarcan todos los niveles de la empresa, y la innovación finalmente afectará a todos los empleados. 

Echemos un vistazo a cómo trabajadores en tres niveles diferentes de un banco pueden ser más productivos a través la combinación de aplicaciones de productividad tradicionales con la IA Generativa. 

El gerente de relaciones: Entregar la satisfacción del cliente para impulsar los ingresos 

El gerente de relaciones es a menudo la cara del banco para el cliente. Este rol impulsa los ingresos y la participación de la cartera para el banco al construir relaciones de confianza y proporcionarle al cliente conclusiones de calidad superior y productos relevantes Los gerentes de relaciones pueden usar Copilot for Microsoft 365 para automatizar tareas administrativas, redactar instantáneamente correos electrónicos a los clientes, incluso sugerir respuestas personalizadas a las consultas o solicitudes de propuestas que vengan de los clientes. Copilot también pueden ayudar a priorizar las acciones de seguimiento diarias, agilizar los preparativos para las reuniones con los clientes o recapitular los elementos de acción posteriores a la reunión. Los gerentes de relaciones también pueden usar Microsoft Copilot for Sales para mejorar la productividad de las ventas al extraer los detalles clave de la cuenta de los sistemas de administración de relaciones con los clientes (CRM) o generar comparaciones de productos al instante y redactar nuevas propuestas instantáneamente. 

El gestor de patrimonio: Hacer recomendaciones financieras superiores 

Los gestores de patrimonio y los banqueros de inversión necesitan acceso a conocimientos de mercado que conlleven a mejores decisiones financieras para los clientes. Esto requiere un acceso óptimo a los datos, desde conocer al cliente hasta mantenerse al tanto de los cambios del mercado, sumado a una efectiva interacción con los clientes. 

Los gestores de patrimonio pueden usar Copilot en Outlook y PowerPoint para comunicarse más eficazmente. Microsoft Fabric y Copilot for Power BI pueden recabar instantáneamente desde múltiples fuentes de datos, realizar análisis financieros complejos, identificar tendencias y patrones clave y luego optimizar las carteras de clientes. Copilot en Outlook puede clasificar, identificar y resumir los mensajes más importantes, y luego crear instantáneamente respuestas de clientes basadas en hilos de correo electrónico existentes y puntos clave. Copilot en PowerPoint se puede utilizar para crear rápidamente nuevas diapositivas a partir de fuentes existentes, añadir notas de los oradores basadas en diapositivas existentes o crear instantáneamente una representación visual de un concepto o idea. 

El oficial de cumplimiento: Protección del banco minimizando el riesgo 

El oficial de cumplimiento debe garantizar la seguridad, la privacidad y el control de los datos financieros y de los clientes. La comunicación y la colaboración son clave, ya que el rol afecta funciones críticas en todo el banco, y la presentación de informes a la gerencia es una responsabilidad importante. 

Los oficiales de cumplimiento son cada vez más productivos gracias a Copilot en Microsoft 365 y Microsoft Teams, ya que acelera una amplia gama de tareas de escritura e informes, amplificado con herramientas como la prevención de pérdida de datos y la gestión de derechos. Los oficiales de cumplimiento pueden usar Copilot en Microsoft Teams para evitar conflictos de reuniones para diversos equipos virtuales entre grupos y recapitular los elementos de acción clave para las personas que no pueden asistir a las reuniones. Los oficiales de cumplimiento pueden usar Copilot para resumir los comentarios de los compañeros de trabajo, enumerar las acciones pendientes e incluso incluir las citas que faltan. Pueden usar Copilot para crear instantáneamente un resumen ejecutivo en la parte superior de un nuevo documento, o incluso generar una sección de Pregunta Frecuentes interna basándose en el documento de Word. Y, cuando sea necesario, pueden usar Microsoft Purview eDiscovery para hacer que el contenido sea más visible a través de comunicaciones (correo electrónico y video) y documentos. 

Empoderar al sector bancario para que logre más 

Muchos bancos consideran el advenimiento de la IA Generativa con una combinación de entusiasmo y temor, lo cual es de esperar con esta nueva tecnología. Nosotros y nuestros partners altamente capacitados ayudamos a los bancos a comenzar sus viajes de IA Generativa al identificar casos de uso discernibles, los cuales se pueden desarrollar y luego trabajamos con ellos iterativamente para descubrir qué funciona mejor. Por lo general, esto incluye las contribuciones de los partners de Microsoft de todo nuestro ecosistema global. Ellos son expertos en tecnología de Microsoft e IA Generativa, y pueden ayudar a identificar casos de uso sólidos y a determinar el mejor camino a seguir para implementar soluciones que satisfagan sus necesidades. 

Junto con nuestros partners, Microsoft se dedica a ayudar a los bancos a aprovechar al máximo la IA Generativa al asociarse a largo plazo. La confianza, la seguridad y el cumplimiento son las piedras angulares de nuestra propuesta de valor para los clientes bancarios y estamos comprometidos con el avance de la IA responsable, impulsada por principios éticos. 

Para obtener más información sobre cómo los bancos y las empresas de servicios financieros pueden desbloquear el valor comercial, profundizar las relaciones con los clientes y administrar el riesgo con IA y Microsoft Cloud, lea el libro electrónico “Empoderar a sus empleados bancarios para prosperar“, visite el sitio web de Microsoft Cloud for Financial Services o póngase en contacto con su representante de ventas de Microsoft o socio de Microsoft.