Orange Genius: Banco Inter reduz o trabalho operacional e acelera seu go to market com a IA do Microsoft Azure

O Inter, hoje um Super App financeiro, é uma das principais fintechs do Brasil. Existe há 29 anos, mas se tornou pioneiro no segmento em 2015, sendo a primeira instituição a lançar uma conta 100% digital e gratuita.  

A organização encarava desafios na gestão e na atualização de seus sistemas bancários. A necessidade de otimização se tornou crucial à medida em que o volume de clientes e transações crescia rapidamente. Em resposta, o Inter resolveu adotar soluções de inteligência artificial (IA), resultando em ganhos expressivos de eficiência e produtividade.

Contexto e desafios

Com um modelo de negócios apoiado em múltiplos sistemas fornecidos por terceiros, o Inter recebe regularmente atualizações e correções para, aproximadamente, 40 módulos diferentes. A gestão dessas atualizações era um processo manual executado por uma equipe dedicada que avaliava o impacto de cada atualização na performance dos sistemas. 

Guilherme Aparecido Batista, gerente executivo de TI do Inter, descreveu o desafio inicial: "Recebemos pacotes de atualização quase diariamente, e a análise de impacto envolvia várias etapas repetitivas, como coletar métricas de desempenho antes e depois da aplicação de cada pacote. Cada milissegundo era importante, especialmente com uma base de mais de 30 milhões de clientes”. 

Processo manual

O processo era intensivo em mão de obra e não escalável. Leonardo Pereira Ferretti, também gerente executivo de TI no Inter, ressaltou que a repetição do trabalho e a dependência de múltiplas equipes criavam insatisfação entre os analistas: "O trabalho monótono de avaliar manualmente cada atualização não apenas era demorado, mas também afetava o clima da equipe". 

A solução: implementação da inteligência artificial da Microsoft

Para enfrentar esses desafios, o Inter adotou uma abordagem inovadora ao implementar soluções de inteligência artificial. O projeto começou com uma prova de conceito (PoC) para automatizar a análise dos pacotes de atualização. 

Uma plataforma robusta

As ferramentas do Microsoft Azure utilizadas no projeto foram o Microsoft Azure AI Infrastructure e o Microsoft Azure AI Services para fornecer a base de infraestrutura escalável; e o Microsoft SQL Server para gerenciar e otimizar o armazenamento de dados. 

Samara de Souza Vilefort, analista de TI no Inter, destacou a eficiência do processo automatizado: "Implementamos a IA para validar o plano de execução dos pacotes de atualização, reduzindo significativamente o tempo necessário para analisar o impacto das mudanças". 

Automação do processo

A solução automatizou a leitura e a interpretação dos documentos de atualização, que podiam ter até 80 páginas, resumindo informações críticas em poucas linhas. Leonardo Ferretti explicou: "A IA analisa o documento, identifica mudanças nos sistemas impactados e gera resumos que facilitam as tomadas de decisão pela equipe de analistas". 

Além disso, a solução permitiu a execução automática de scripts e a comparação de resultados de testes de performance do plano de execução das Procedures de Banco de Dados antes e depois das atualizações, eliminando a necessidade de intervenções manuais. A IA também foi capaz de identificar problemas potencialmente críticos e sugerir correções, acelerando o processo de revisão e implementação das atualizações. 

Benefícios obtidos

O principal benefício foi a economia de tempo. O tempo médio necessário para analisar e aplicar uma atualização foi reduzido em 70%, conforme Guilherme Batista destacou: "Saímos de um processo que levava semanas para apenas algumas horas, liberando a equipe para focar em tarefas mais estratégicas". 

Alguns números exemplificam a melhoria da produtividade dos times do Inter. Para os releases pequenos, o processo durava 25 horas sem IA, passou a cinco horas; os releases médios, caíram de 50 horas para 15 horas; já os releases grandes, passaram de 87,5 horas para 25 horas. 

A quantidade de releases que o time de 30 analistas consegue analisar mensalmente também aumentou. Os pequenos releases saltaram em 266%; os médios em 200%; já os grandes tiveram um incremento de 395%. 

A automação também melhorou a produtividade, permitindo que novos colaboradores, mesmo sem conhecimento técnico profundo, pudessem rapidamente se integrar ao processo. Edgard Taylor Dias Vieira, analista de TI no Inter, mencionou: "A ferramenta permite que mesmo um estagiário consiga realizar a análise de remessas com eficácia, sem precisar de um conhecimento técnico avançado”. 

A automação dos processos repetitivos também melhorou a satisfação do time, como Leonardo Ferretti apontou: "A remoção de tarefas monótonas e repetitivas teve um impacto positivo na moral do time, permitindo que eles se concentrassem em atividades mais estimulantes e complexas". 

Futuro e expansão

Com base nos resultados positivos, o Inter planeja expandir o uso da IA para outras áreas. Gustavo Cunha Borges, superintendente de Financial Technology no Inter, mencionou: "Estamos explorando como a IA pode ser usada para melhorias contínuas, desde o recebimento até o deploy e o rollback, além de incorporar insights contextuais para decisões mais informadas". 

Leonardo Ferretti adicionou que o objetivo é persistir no contexto das análises realizadas, para que a IA aprenda com cada análise e proporcione sugestões cada vez mais precisas e valiosas. 

Conclusão

A implementação das soluções de IA no Inter resultou em uma transformação significativa na gestão das atualizações de sistemas. Com uma economia de tempo de 70%, um aumento de 280% na produtividade e a melhoria na satisfação da equipe, o Banco Inter demonstrou como a tecnologia pode ser um catalisador poderoso para a inovação e eficiência operacional. A parceria com a Microsoft continua a ser um elemento-chave para o crescimento contínuo e o sucesso do banco no competitivo cenário atual do mercado financeiro.