A era da IA generativa: orientar a transformação nos mercados de capitais

By Microsoft

10/07/2023

Por Rupesh Khendry, líder global do setor de mercados de capitais, Microsoft

É o início de uma nova era nos mercados de capitais. O entusiasmo do nosso ecossistema do setor é praticamente palpável, diferente de qualquer outra resposta a tecnologias novas e emergentes que presenciamos nas últimas duas décadas. E não é que as empresas do mercado de capitais não conheçam a IA. A IA tradicional, ou seja, o que agora chamamos de soluções baseadas em IA antes da chegada da IA generativa, passou por uma adoção sofisticada em toda a cadeia de valor do setor ao longo de diversos anos. Mas a nova era da IA generativa é diferente, e a promessa é esmagadora, essencialmente devido ao potencial aparente de geração, como o nome sugere.

Neste blog, o terceiro de uma série que se segue à publicação de Bill Borden sobre IA generativa no setor bancário e à perspectiva para o setor de seguros de Sasha Sanyal, eu gostaria de compartilhar as nossas perspectivas sobre a IA generativa, obtidas do trabalho que realizamos junto a clientes do mercado de capitais nos últimos meses, à medida que eles buscam respostas a perguntas essenciais, como: Quais são os benefícios e os principais casos de uso? Quais são as restrições atuais? A minha empresa e os meus dados estão protegidos? Como devo começar?

Reinvenção das empresas do mercado de capitais

Capacitar as empresas do mercado de capitais com uma plataforma de nuvem moderna para impulsionar a agilidade e o crescimento.

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A promessa da IA generativa em toda a cadeia de valor dos mercados de capitais

Ainda estamos no início, mas o impulso em todas as áreas tem sido fascinante. Um relatório recente da McKinsey ilustra que a tecnologia poderia agregar um valor equivalente a um adicional de US$ 200 bilhões a US$ 340 bilhões por ano se os casos de uso forem totalmente implementados no setor bancário. Também há potencial para ganhos de eficiência de dois dígitos percentuais à medida que se chega à implantação e à escala em cenários específicos.¹

Nas últimas semanas, foram publicados vários artigos sobre exemplos inovadores de empresas que priorizam a IA para apoiar os objetivos internos e dos clientes, como: JP Morgan, sinais de negociação (Interesting Engineering), Goldman Sachs, potencializar insights (Wall Street Journal), Morgan Stanley, utilizar a base de conhecimento na gestão de patrimônio (OpenAI.com) e State Street em relação ao potencial de revolucionar a empresa (Forbes). Uma reportagem da Bloomberg (cortesia da Wealth Management) lista diversos outros exemplos de empresas da Wall Street que têm considerado utilizar a IA para reprogramar o mundo financeiro.

Uma pesquisa recente da KPMG destacou que, em todos os setores, mais de três quartos dos executivos (77%) consideram a IA generativa como, de longe, a tecnologia emergente mais impactante que usarão, e 71% planejam implementar a primeira solução de IA generativa em dois anos. Além disso, mais de três quartos dos executivos de serviços financeiros veem oportunidades para potencializar a detecção de fraudes, o gerenciamento de riscos e as experiências do cliente.²

A arte do possível para a IA generativa nos mercados de capitais

Considere, por exemplo, um típico “dia a dia” de importantes cargos em uma empresa de mercados globais, descrito a seguir:

Começando no front office, na gênese da negociação, a geração de conteúdo pode ser utilizada para redigir livros de argumentos de vendas e facilitar as análises de crédito. A pesquisa semântica pode ajudar clientes e representantes a encontrar insights melhores e mais exatos a partir de grandes quantidades de dados de pesquisa. Além disso, as técnicas de sumarização podem produzir instantaneamente relatórios altamente exatos das interações com os clientes, ampliados com análise de sentimento e inteligência de sinais, e tudo isso pode ser determinante na criação de estratégias que abordem parâmetros internos, de portfólio e do cliente.
Por meio do gerenciamento intradiário de livros e da assistência a negociações no middle office, a detecção antecipada de exceções pode reduzir os impactos negativos e os falsos positivos, é possível otimizar as notificações de negociações e as empresas podem implementar um monitoramento aprimorado das posições, com a descrição dos impactos regulamentares e com a análise das avaliações de investimentos ou os fatores ambientais, sociais e de governança (ESG).
Por fim, no back office e nas funções executivas, as empresas podem se beneficiar de relatórios aprimorados para melhorar a tomada de decisões por meio de maior velocidade e relevância, tanto internamente (para ajustar a estratégia e para remediação) quanto externamente (para melhorar a experiência do cliente e os relatórios regulamentares).

Orientar a inovação da IA com soluções da Microsoft

Para revelar cenários como esses nos negócios, muitas empresas do mercado de capitais têm investigado os recursos atrativos das ofertas da Microsoft, como Microsoft 365 Copilot e Microsoft Azure OpenAI Service, que combinam modelos fundamentais avançados do OpenAI com os recursos empresariais do Azure. Para ajudar as empresas a criar soluções de IA generativas novas e eficientes, como copilotos e chatbots personalizados, temos o Azure AI Studio, um novo recurso do Azure OpenAI anunciado recentemente. O Azure AI Studio facilita a criação de modelos de IA ao utilizar os dados particulares da empresa, ao manter o controle, a conformidade, a privacidade e a segurança. Além disso, para proteger os dados, as empresas podem contar com a segurança de nível empresarial do Microsoft Cloud, bem como recursos como os fornecidos pelo Microsoft Purview para uma proteção eficiente de informações, governança e conformidade, recursos essenciais para os nossos clientes, que atuam nos mercados mais regulamentados.

IA intencionalmente responsável: ajudar as empresas do mercado de capitais a adotar a IA generativa

À medida que a inovação da IA de próxima geração ganha impulso, estamos otimistas quanto ao que ela pode fazer pelas pessoas, pelo setor e pela sociedade. Os avanços da Microsoft em IA estão fundamentados na missão da nossa empresa de ajudar todas as pessoas e organizações do planeta a fazer mais. Temos o compromisso de cumprir a promessa da IA e fazer isso de uma maneira responsável. A nossa abordagem à IA se baseia em três princípios: inovação significativa, capacitação de pessoas e organizações, e responsabilidade.

Dessa forma, nos dedicamos ao desenvolvimento responsável de sistemas de IA para o setor e a garantir que funcionem conforme o planejado, além de serem utilizados de maneiras que permitam conquistar a confiança. Fomos uma das primeiras empresas de tecnologia de grande porte a solicitar uma regulamentação governamental criteriosa sobre a tecnologia de reconhecimento facial e estamos comprometidos com a criação de uma IA intencionalmente responsável por meio da nossa norma de IA responsável. Para obter mais informações, leia “What is Microsoft’s Approach to AI?” (Qual é a abordagem da Microsoft em relação à IA?)

Empresas do mercado de capitais criam novas soluções de IA com a Microsoft

O valor da IA tem evoluído rapidamente. Vamos empresas a alcançar progressos notáveis em inovações iniciais no Microsoft Cloud, como a Swift, com a criação de um modelo de detecção de irregularidades para reduzir crimes financeiros, e a Morningstar, que criou um novo chatbot para apresentar e resumir insights independentes em um formato de conversa para investidores e profissionais de investimento.

Além disso, a Moody’s acaba de anunciar um conjunto de soluções de dados, análises, pesquisa, colaboração e risco de última geração como parte de uma parceria estratégica com a Microsoft. Isso inclui um copiloto interno que incorpora dados, análises e pesquisas de propriedade da Moody’s que será utilizado pelos 14 mil funcionários globais da empresa.

O que vem a seguir para os mercados de capitais e a IA

Com a IA generativa, prevemos uma onda de inovação incrível nos mercados de capitais que não apenas transformará a forma como as empresas atuam, mas também abrirá novos mercados e oportunidades de receita. Incluirá elementos como os descritos a seguir:

Criação de experiências atrativas com copilotos. Aplicativos novos e existentes começarão a incorporar a IA generativa e os copilotos provavelmente se tornarão indispensáveis para as experiências diárias de funcionários e clientes. O copiloto existirá para oferecer suporte e trabalhar mediante instruções, com pessoas no comando.  
Aumentar o impacto nos negócios com dados. A IA deverá revolucionar o processo de transformação de dados em insights e ações. Como resultado, promete liberar os funcionários para que se concentrem mais em agregar valor aos negócios e clientes. 
Possibilitar casos de uso mais sofisticados. Os plug-ins também serão fundamentais para o setor de mercados de capitais, pois os desenvolvedores e os fornecedores independentes de software (ISVs) buscam fornecer soluções para aumentar os modelos de linguagem de grande porte ao visar casos de uso, como a análise quantitativa. 
Diversificar a base de clientes e criar novos fluxos de receita. Ao democratizar novas formas de trabalhar com dados e serviços relacionados, as empresas podem desenvolver oportunidades de fornecer soluções de valor agregado a mercados novos e de massa.
Obtenção de valor comercial em conformidade com as leis. Com a ajuda de ferramentas que estarão disponíveis em breve, como o Responsible AI Dashboard e o Azure AI Content Safety da Microsoft, as empresas poderão aproveitar os testes iniciais e avançar para a produção com o estabelecimento de proteções adequadas necessárias para cumprir os requisitos internos e regulamentares.

Inovação com entradas de texto e imagem. Ao observarmos ainda mais longe no horizonte, estamos empolgados em ver como as empresas do mercado de capitais aproveitarão os novos recursos de modelos multimodais, em que as entradas de imagens e textos geram saídas de texto. A capacidade de tomar decisões programáticas com base em documentos com texto e imagens, diagramas ou capturas de tela e devolver respostas de texto intuitivas pode gerar uma enorme inovação em um setor em que as visualizações são tão predominantes na representação de dados, tendências, fatos e previsões.

Independentemente do seu ponto de partida ou ambição, a nossa recomendação é utilizar uma abordagem e estrutura do tipo “engatinhar-andar-correr”, trabalhar com a Microsoft e nossos parceiros, e pensar na IA generativa como uma forma de proporcionar, inicialmente, ganhos incrementais de eficiências operacionais, e evoluir para ações mais transformadoras ao longo do tempo.

Saiba mais e junte-se à revolução

Muito mais está por vir, à medida que as empresas de todo o setor continuam suas jornadas de IA e a Microsoft oferece mais produtos e serviços novos. Preste atenção a esse espaço nos próximos meses. Publicarei mais artigos no blog, nos quais compartilharei os nossos novos aprendizados e insights.

Enquanto isso, para saber mais sobre como as empresas do mercado de capitais podem revelar o valor comercial, aprofundar os relacionamentos com os clientes e gerenciar riscos com a IA e o Microsoft Cloud, visite o nosso site ou fale com o seu representante de vendas da Microsoft,

Por fim, saiba mais sobre a era da IA generativa no setor de serviços financeiros lendo outras publicações desta série: