Riešenie Proposal Manager pre finančné služby pomáha zvyšovať úspešnosť ponúk

V oblasti poskytovania komerčných a firemných úverov sa neustále zvyšuje konkurencia, čím sa redukujú úrokové sadzby pre banky a ďalších poskytovateľov úverov. Úverové tímy bánk sa musia zorientovať v záplave dokumentov týkajúcich sa finančnej situácie klienta, aktív slúžiacich ako kolaterál či potvrdení pre úrady. Musia dodržiavať protokoly, ktoré podrobne analyzujú riziko spojené s poskytnutým úverom a potenciálom výnosu pri firemných pôžičkách a kapitálových investíciach. Vzhľadom na to, že úverové ponuky obsahujú citlivé údaje klienta, je nevyhnutné dodržiavať prísne opatrenia pre zaistenie ochrany osobných údajov, zabezpečenia a dodržovania predpisov. Okrem toho sa inštitúcie poskytujúce finančné služby musia pasovať s neprepojenými systémami a manuálnymi procesmi, ktoré sú nákladné, pomalé a často vedú k nejednotným výsledkom, vyššej miere chybovosti a navýšeniu nákladov.

Ak chcú úverové tímy v tomto konkurenčnom prostredí uspieť, potrebujú tie správne nástroje na rýchle a jednoduché vytváranie ponúk šitých na mieru. Riešenie Proposal Manager založené na platforme Microsoft 365 je navrhnuté priamo pre firemné a komerčné banky s cieľom:

• Zjednodušiť, automatizovať a zrýchliť proces poskytovania úverov.
• Vytvoriť väčšie množstvo efektívnejších návrhov.
• Spolupracovať v rámci banky a pri tom dodržať prísnu dôvernosť údajov.

Riešenie vyvinuli členovia tímu a vývojári finančných služieb zo spoločnosti Microsoft v rámci širšej snahy o vytvorenie riešenia pre konkrétne vertikálne trhy. Žiaden iný poskytovateľ cloudových kancelárskych nástrojov neponúka kompletné riešenie pre správu ponúk priamo pre bankový sektor, ktoré by bolo od základov vytvorené s využitím kancelárskej sady Microsoft 365.

Váš firemný vývojársky tím si navyše toto riešenie môže plne prispôsobiť a adaptovať. Členovia úverového tímu tak budú môcť:

• Jednoducho vytvárať profesionálne a úspešné ponuky – Môžete ušetriť čas, lepšie využiť kreativitu a vytvárať profesionálne a záväzné úverové ponuky. Zvýšite tak mieru úspešnosti a zlepšíte spravovanie úverových rizík.
• Zjednodušenie riadenia ponúk – Zjednodušte proces vytvárania komerčných a firemných úverov pomocou integrovaných, automatizovaných a zabezpečených nástrojov na správu dokumentov a súčasne zorganizujte pracovné postupy a spolupráce v tíme. Bankoví manažéri môžu uľahčiť opakované vyjednávanie o ponukách a zároveň zaistiť jednotnosť verzií, posilniť pozíciu manažérov, ktorí sú v priamom styku s klientami, a urýchliť schválenie zo strany úverového výboru.
• Zlepšenie spolupráce a tímovej práce – Reagujte na ponuky rýchlo a v spolupráci s kolegami pomocou komunikačných kanálov a nástrojov pre spoluprácu v celej spoločnosti. Dodržujte náročné termíny a udržujte proces ponúk v plynulom chode vďaka zdieľaniu a spolupráci v reálnom čase. Veďte revízie ponúk a diskusie pomocou e-mailov, hlasových služieb a videa na podnikovej úrovni.

Čísla neklamú. Takéto riešenie by mohlo mať zásadný dopad na vašu spoločnosť. V nedávnej štúdii spoločnosti Capgemini sa zistilo, že administratívni pracovníci komerčných bánk trávia asi 80 percent svojho času pri opakovaných a manuálnych úlohách. Tá istá štúdia uvádza, že automatizácia prinesie viac než 25-percentnú úsporu nákladov vďaka automatizácii opakovaných úloh a úloh týkajúcich sa veľkých objemov údajov. Viete si predstaviť, čo by vaši zamestnanci mohli dosiahnuť, ak by sa im uvoľnil priestor na riešenie projektov s potenciálom generovať príjmy?

Riešenie Proposal Manager je teraz k dispozícii všetkým zákazníkom s plánom Microsoft 365 E5. Je integrované do všetkých existujúcich úloh služby Microsoft 365, aby vám pomohlo vniesť do procesu tvorby ponúk pružnosť, spoluprácu, zabezpečenie a zameranie na klienta bez nutnosti vyťažiť IT oddelenie pri jeho nasadzovaní.

Manažéri predaja a ďalší vedúci pracovníci si môžustiahnuť brožúru s popisom riešenia Proposal Manager a v spolupráci s oddelením pre IT podporu a vývoj lepšie pochopiť, ako by im dané riešenie mohlo pomôcť. IT vývojári môžu začať už dnes návštevou lokalityGitHub.